Ngoại hối là gì? Tìm hiểu về đầu tư ngoại hối forex

Trong lĩnh vực tài chính ít nhất một lần các nhà đầu tư đã nghe qua kinh doanh ngoại hối. Đây là một hình thức đầu tư trở nên sôi động và hấp dẫn hiện nay. Bởi khi nền kinh tế phát triển, hầu hết các quốc gia đều có nhu cầu sử dụng ngoại hối để nhập khẩu hàng hóa, can thiệp vào thị trường tiền tệ, vì thế nó có sức ảnh hưởng rất lớn đến đời sống, kinh tế – xã hội. Bài viết hôm nay sẽ giúp các bạn biết thế nào là ngoại hối? Kinh doanh ngoại hối là gì? Cùng Sàn Forex tìm hiểu về đầu tư ngoại hối nhé.

Nội dung bài viết bao gồm:

Kinh doanh ngoại hối là gì?
Tìm hiểu về đầu tư ngoại hối
Những tác động ảnh hưởng đến kinh doanh ngoại hối
Quản lý rủi ro khi kinh doanh ngoại hối

Kinh doanh ngoại hối là gì?

Để biết được một cách tường tận về kinh doanh ngoại hối điều đầu tiên cần phải biết chính là ngoại hối. Chắc hẳn khi nghe đến ngoại hối bạn sẽ hình dung đến ngoại tệ, các loại tiền tệ của mỗi quốc gia khác nhau. Điều này không sai, nhưng chưa thực sự đầy đủ. Vậy như thế nào mới là ngoại hối?

Ngoại hối là gì?

Ngoại hối (Foreign Exchange) là thuật ngữ chỉ các phương tiện, công cụ thanh toán có giá trị được sử dụng trong giao dịch quốc tế. Bao gồm:

Ngoại tệ: đây là yếu tố đầu tiên chúng ta nghĩ đến khi nhắc tới ngoại hối. Là đồng tiền nước ngoài, hoặc là đồng tiền chung của của một nhóm nước.
Các công cụ thanh toán như: séc, lệnh phiếu, hối phiếu,…
Các loại chứng từ có giá trị như: trái phiếu, cổ phiếu,…
Vàng, Bitcoin, Ethereum

Giao dịch ngoại hối là gì?

Còn được gọi là Forex hay Fx – giao dịch ngoại hối là sự trao đổi mua bán hàng hóa ngoại tệ, các loại giấy tờ có giá trị thanh toán bằng ngoại tệ trên thị trường quốc tế. Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Theo BIS, lượng tiền giao dịch trên thị trường này đạt gần 6 nghìn tỷ/ngày (4/2019).

Sản phẩm của giao dịch ngoại hối

Nhắc đến sản phẩm giao dịch ngoại hối thì:

TIỀN là sản phẩm giao dịch chủ yếu được giao dịch trên thị trường ngoại hối. Giao dịch ngoại hối là việc trao đổi ngoại tệ nghĩa là ta bán đồng tiền này để mua đồng tiền khác. Cùng một lúc đồng thời có thể mua và bán 1 cặp tiền tệ.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư còn có thể giao dịch các kim loại quý như vàng, platinum, dầu mỏ, nông sản, chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu,…

Vậy sau tất cả những chi tiết vừa tìm hiểu trên bạn đã phần nào biết được kinh doanh ngoại hối là gì đúng không? Kinh doanh ngoại hối là việc mua bán các sản phẩm như ngoại tệ, phương tiện, công cụ thanh toán của các cá nhân, tổ chức trên thị trường quốc tế nhằm thu về lợi nhuận dựa trên sự biến động giá cả của thị trường.

Kinh doanh ngoại hối không chỉ dừng lại ở các thành phần tham gia như các ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, các tổ chức, quỹ đầu tư nhằm thi hành chính sách tiền tệ quốc gia mà hiện nay những cá nhân nhỏ lẻ vẫn có thể tham gia được ở một hình thức gọi là giao dịch forex. Hãy tìm hiểu ở phần tiếp theo.

Tìm hiểu về đầu tư ngoại hối forex

Thị trường Forex là gì?

Được biết đến là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, thị trường ngoại hối forex là thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi mua bán tiền tệ.

Liệu có ai đó thắc mắc hay tự hỏi tại sao nó lại lớn mạnh như thế hay không? Thử lấy một ví dụ đơn giản thế này, bạn muốn đi du lịch qua một quốc gia khác việc cần thiết phải làm là ĐỔI NGOẠI TỆ, bạn không thể sử dụng đồng tiền của mình ở một quốc gia khác. Chính vì lẽ đó, hình thức trao đổi tiền tệ trở nên phổ biến hơn. Với tốc độ phát triển của nền kinh tế trên thế giới, nhu cầu trao đổi mua bán giữa các quốc gia ngày một lớn, hình thức này cũng được phát triển ngày một khổng lồ hơn.

Thị trường forex còn thể hiện được quy mô to lớn của mình thông qua các thành phần tham gia, được ví như những “ông lớn”. Trong đó, trung tâm chính là thị trường liên ngân hàng (ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại,…), các tổ chức, công ty tập đoàn lớn, các quỹ bảo trợ,… và kể cả các cá nhân có vốn đầu tư.

Vậy để tham gia đầu tư ngoại hối forex, trader cần phải chuẩn bị những gì để các giao dịch trở nên thuận lợi và đem lại lợi nhuận cao? Và kinh doanh ngoại hối cụ thể là làm những gì? Tiếp tục tìm hiểu ở phần tiếp theo nhé!

“Quy trình” đầu tư forex

Sau tất cả những tìm hiểu để trang bị một nền tảng kiến thức cơ bản nhất về ngoại hối, kinh doanh ngoại hối thì đây là điều được chờ đợi nhất của các trader mới. Làm thế nào để đầu tư forex? Hay đầu tư forex cụ thể là phải làm những gì? Đó sẽ là những câu hỏi tự đặt ra trong đầu và dưới đây sẽ là lời giải đáp.

Theo ý kiến cá nhân, để đầu tư forex việc đầu tiên là phải tìm hiểu để biết được nó là gì. Phải hiểu được tính chất, cách thức hoạt động, những mặt tích cực, tiêu cực mà nó mang lại, rồi mới thực hiện. Dưới đây sẽ là một quy trình tóm tắt quá trình giao dịch forex:

Bước 1: Tìm sàn forex uy tín

Với sự phát triển không ngừng, việc tìm một sàn giao dịch là không hề khó. Nhưng phải là một sàn uy tín và chất lượng thì mức độ an toàn mới được đảm bảo. Hãy tìm hiểu và chọn cho mình sàn forex uy tín là điều khá quan trọng. Các sàn có thể kể đến ở đây như: Exness, XTB, ICMarket, FBS, FXTM, XM,…

Bước 2: Đăng ký tài khoản tại sàn forex

Điều này sẽ dễ dàng hơn vì tại mỗi sàn sẽ hướng dẫn cho bạn cách đăng ký tài khoản một cách nhanh chóng . Thông thường thì cách đăng ký tài khoản tại sàn forex đều giống nhau, một số sàn yêu cầu cung cấp thông tin thêm khác. Điền thông tin chung, cập nhật thông tin để xác minh danh tính người mở tài khoản.

Bước 3: Tải và đăng nhập phần mềm MT4

Nhà đầu tư có thể tải và đăng nhập dễ dàng trên điện thoại di động hoặc máy tính.

Bước 4: Nạp tiền vào tài khoản

Các sàn sẽ hỗ trợ nạp và rút tiền cho bạn qua internet Banking (Online Bank Transfer), Visa Card…

Bước 5: Tìm một cặp tỷ giá để đặt lệnh sau đó chốt lời hoặc lỗ

Trong kinh doanh ngoại hối, có 3 loại cặp tiền cụ thể:

Cặp tiền chính: với đồng USD là đồng tiền chính đi kèm với một đồng tiền của một quốc gia khác như Nhật Bản, Úc,… hoặc khu vực như Châu Âu.
Các cặp tiền chéo: là sự kết hợp theo cặp các đồng tiền mạnh của mỗi quốc gia khác nhau mà không có sự xuất hiện của đồng USD. Cụ thể là các đồng như AUD, EUR, GBP, JPY, CAD, CHF và NZD.
Cặp tiền ngoại lai: gồm một đồng tiền mạnh (USD, EUR) với một đồng tiền yếu (ZAR, TRY,..)

Các cặp tiền này được thể hiện dưới dạng: EUR/USD, EUR.USD hay EURUSD, vị trí của 2 đồng tiền trong một cặp là cố định theo quy ước quốc tế và chúng không thể thay đổi.

8 đồng tiền chính trong kinh doanh ngoại hối

Cặp tiền phổ biến được sử dụng trong kinh doanh ngoại hối:

7 cặp tiền chính: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF, USD/JPY và NZD/USD.
Một số cặp tiền chéo như EUR/GBP, GBP/JPY, EUR/JPY, EUR/AUD, EUR/CAD, AUD/JPY, NZD/JPY.

Bước 6: Nếu giao dịch có lời bạn thực hiện rút tiền về, nếu giao dịch lỗ trader có thể thực hiện lại từ bước 4 (nếu muốn).

Xem qua các bước như trên, nói đơn giản thì cũng rất đơn giản giống như việc bạn đầu tư vào một miếng đất đến khi bán hoặc lời hoặc sẽ lỗ. Nhưng không hẳn là như vậy, khi kinh doanh ngoại hối bạn đồng thời có thể thực hiện cả việc mua và bán. Lợi nhuận hay thua lỗ phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố, sự thay đổi lãi suất của các cặp tỷ giá trên thị trường, khối lượng giao dịch, mức đòn bẩy được chọn. Ngoài những yếu tố bên trong, kinh doanh ngoại hối còn tùy thuộc vào những yếu tố như cảm xúc, tâm lý của nhà đầu tư.

Những tác động ảnh hưởng đến kinh doanh ngoại hối

Nhân tố tài chính

+ Là yếu tố được nhắc đến đầu tiên cũng là yếu tố quan trọng nhất. Vì có tài chính hay có tiền thì bạn mới có thể tham gia vào kinh doanh ngoại hối. Tài chính ít hay nhiều đều có thể tham gia nhưng bắt buộc là phải có.

+ Cách đầu tư của những người có nguồn tài chính mạnh sẽ khác với cách đầu tư của người có nguồn tài chính bình thường.

+ Khi có tài chính mạnh việc “rót tiền” vào tài khoản khi cần thiết đó là điều dễ dàng. Còn đối với những trader có vốn ít, nếu muốn giao dịch lớn phải cần đến đòn bẩy, lợi nhuận và thua lỗ đều có thể xảy ra.

+ Tuy nói đây là yếu tố quan trọng nhất nhưng nó không phải là yếu tố quyết định đến sự thành công hay thất bại của bạn trên thị trường này. Mà kiến thức, chiến lược, thái độ mới là hành trang trên con đường bạn trở thành một trader chuyên nghiệp.

Nhân tố chính trị

+ Tình hình chính trị ảnh hưởng rất lớn đến hoạt động kinh doanh ngoại hối. Bởi vì, kinh tế và chính trị có mối quan hệ chặt chẽ với nhau, khi tính hình chính trị bất ổn sẽ ảnh hưởng rất lớn đến nền kinh tế, dẫn tới ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền.

+ Khi một thông tin nào đó được chính thức công bố có tác động rất lớn đến tỷ giá của các cặp tiền.

Ví dụ: việc thay đổi lãnh đạo ở các nước lớn như Mỹ, Anh dẫn đến việc thay đổi chính sách kinh tế, ảnh hưởng đến đồng USD, GBP, và tỷ giá tiền tệ toàn cầu.

Nhân tố kinh tế – thị trường:

+ Lãi suất ảnh hưởng đến giá trị đồng nội tệ, là một yếu tố tác động trực tiếp và rất mạnh đến giá trị của một đồng tiền .

+ Tỷ lệ lạm phát cũng là một tác nhân tác động đến giá trị của tiền tệ. Lạm phát cao có nghĩa là đồng nội tệ đang bị mất giá so với hàng hóa đang tiêu dùng trên thị trường.

+ Sự thay đổi cán cân thương mại làm thay đổi tỷ giá tiền tệ.

=> Tất cả những yếu tố này làm ảnh hưởng đến tỷ giá của các cặp tiền tệ => ảnh hưởng đến kinh doanh ngoại hối.

Quản lý rủi ro khi kinh doanh ngoại hối

Giống như việc xây nhà, một nền móng vững chắc sẽ đảm bảo được độ an toàn. Kinh doanh ngoại hối cũng vậy, điều hiển nhiên là sẽ có thắng và lúc thua quan trọng là trader có thể kiểm soát được mức độ rủi ro đó bằng các chiến lược khác nhau:

Trang bị một nền tảng kiến thức vững chắc

Đây là một yếu tố không hề thừa đối với các trader mới bắt đầu tham gia kinh doanh ngoại hối.

Tìm hiểu về các rủi ro, các trường hợp bất ngờ có thể xảy ra trong forex để tìm kiếm biện pháp phòng tránh.
Trước tiên hãy thử mở một tài khoản demo để làm quen, học hỏi kiến thức và kinh nghiệm. Khi nào cần mở lệnh, khi nào đóng lệnh cho phù hợp với thị trường bên ngoài.
Khi có kiến thức, trader sẽ biết cách lựa chọn một sàn giao dịch uy tín.
Dùng kiến thức để quản lý rủi ro bằng các lệnh dừng lỗ (stop loss) và cắt lời (take profit) phù hợp với từng tình huống.
Sử dụng đòn bẩy với một tỷ lệ giới hạn cũng là một biện pháp hữu hiệu. Với tài khoản $400, trader hoàn toàn có thể thực hiện giao dịch lên tới $80,000 hoặc thậm chí là $200,000 khi sử dụng mức đòn bẩy 1: 200 và 1: 500. Cùng với con mồi béo bở ấy thì phía sau đó rủi ro cũng chờ đợi.

Kiểm soát được cảm xúc và tâm lý khi đầu tư

Các nhà đầu tư cần phải biết kiểm soát tốt cảm xúc của mình. Không thể chối cãi một sự thật rằng là sẽ có nhiều tình huống bất ngờ xảy ra mà bạn không lường trước được. Hãy chuẩn bị cho mình một tâm lý tốt để bắt đầu đặt lệnh.

Kỳ vọng một mức lợi nhuận thực tế. Hãy bắt đầu từ một vị thế nhỏ, khi có kinh nghiệm hãy bắt đầu với những cái lớn. Lòng tham của con người là vô đáy, vì thế hãy kỳ vọng một mức lợi nhuận đúng với thực tế. Hãy tự đặt ra kỷ luật đối với bản thân, có kế hoạch và chiến lược đầu tư rõ ràng. Đừng quá chạy theo tham vọng với những lời đồn thổi bên ngoài mà bản thân phải gánh chịu hậu quả.
Chuẩn bị tinh thần cho những tình huống xấu nhất. Theo tâm lý con người, khi thua lỗ thì luôn tìm cách chống lại thị trường và bằng mọi cách để lấy lại những gì đã mất. Tuy nhiên, việc đầu tư không phải lúc nào cũng thuận lợi. Biết cách kiểm soát và chuẩn bị một tinh thần thì mọi thứ đều có thể làm tốt.
Kinh doanh ngoại hối với một thái độ nghiêm túc. Đừng xem nó là canh bạc và đánh cược vào đó, mà hãy xem là một công việc đầu tư nghiêm túc. Vì bạn hoàn toàn phải chịu trách nhiệm trước những lần mở và đóng lệnh.

Cập nhật tin tức kinh tế – chính trị – xã hội thường xuyên

Từ những tác động ảnh hưởng đến việc kinh doanh ngoại hối đã nói phần trên thì việc cập nhật tin tức hàng ngày là một việc hết sức cần thiết. Vừa giúp bạn mở rộng tầm nhìn ra thế giới, vừa có kiến thức giúp cho việc đầu tư của bạn tránh được các thời điểm xấu dẫn đến nhiều rủi ro.

Tổng kết

Hy vọng những chia sẻ trên đây giúp bạn có thêm nhiều kiến thức và hiểu hơn về kinh doanh ngoại hối. Nó sẽ không giúp bạn thành công ngay được, nhưng đây sẽ là hành trang giúp những bước chân đầu tiên của bạn vững vàng hơn. Chúc các bạn thành công!